Face au coût de la vie qui augmente, il est compliqué de compter uniquement sur les allocations gouvernementales pour bénéficier d’une retraite confortable. Parallèlement, les mauriciens sont nombreux à vouloir assurer leur indépendance financière à la retraite et à vouloir profiter pleinement de ce nouveau chapitre de leur vie, en toute sérénité. Ces conditions réunies les incitent aujourd’hui à se tourner vers des solutions d'assurance privées.
Pour Fabrice Laroche-Coralie, Business Development Manager du pôle assurance vie de MUA, « de nombreux Mauriciens souscrivent à ce type de plans en recherchant d’abord des avantages fiscaux ». Il explique : « Le public n’est pas encore pleinement conscient des multiples avantages d'un plan d'épargne retraite. Préparer sa retraite consiste à anticiper correctement ses besoins futurs pour déterminer la contribution financière adéquate aujourd'hui. C'est pourquoi il est essentiel de solliciter les conseils d'un expert en assurance ».
Le rôle fondamental de ce dernier consiste avant tout à offrir une analyse sur mesure. « Lors de l'entretien initial, il évalue les besoins et aspirations du client. Par exemple, quelles sont ses attentes? A-t-il des projets spécifiques en vue pour sa retraite ? Cela implique de déterminer ses besoins en fonction du mode de vie qu’il envisage dans le futur et de comprendre comment l'inflation affectera son investissement dans 15 à 20 ans », explique Fabrice.
Par ailleurs, un conseiller assure un suivi constant du plan d'épargne retraite pour garantir son adéquation avec les objectifs à long terme du client. Il est là pour adapter le plan en cas de changement de situations, que ce soit sur le plan personnel ou professionnel. Comme le souligne Fabrice, « les conditions de vie peuvent évoluer. Il est possible de perdre son emploi ou d’avoir à faire face à des charges imprévues. Il incombe au conseiller de recalibrer les cotisations de manière à garantir l'atteinte des objectifs sans mettre en péril la qualité de vie ».
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